Navegando Pelas Ondas Do Mercado: Guia Prático De Investimentos Na Bolsa De Valores

Se você já se perguntou como os investidores bem-sucedidos navegam pelos altos e baixos do mercado ou está começando a considerar a possibilidade de investir, está no lugar certo! No quadro econômico atual, os investimentos na bolsa de valores têm se destacado como uma forma atrativa para aqueles que buscam potencializar seus ganhos financeiros. Ademais, os investimentos na bolsa de valores é um espaço dinâmico. No qual a aquisição e venda de ações e outros instrumentos financeiros ocorrem, propiciando oportunidades de crescimento patrimonial.

Compreendendo os princípios essenciais e as nuances do setor acionário, os investidores podem tomar decisões informadas e estratégicas, visando não só a valorização dos ativos. Como também a construção de um portfólio sólido ao longo do tempo.

Para isso, abordaremos os fundamentos sobre os investimentos na bolsa de valores, como: o que é o mercado de valores e ações e como pode estar investindo. Boa leitura!

O que é a bolsa de valores?

Primeiramente, é um mercado organizado onde são realizadas negociações de valores e títulos mobiliários, como ações de empresas, títulos de renda fixa e outros recursos. Para mais, o principal objetivo de investimentos na bolsa de valores é proporcionar um ambiente seguro e transparente para a compra e venda de ações, permitindo que os investidores e as instituições possam levantar capital ou investir em variados ativos.

As transações acontecem por meio de intermediários financeiros, como corretoras de valores, que conecta compradores e vendedores. Os preços dos ativos são determinados pela oferta e demanda, refletindo as expectativas do mercado em relação às empresas e à economia.

No Brasil, temos a B3(Brasil, Bolsa e Balcão), localizada na metrópole de São Paulo.  Esta é incumbida de listar e negociar as ações de diversas companhias brasileiras. Apesar disso, a participação nos investimentos na bolsa de valores oferece aos investidores a possibilidade de diversificar suas aplicações e potencialmente obter lucros.

Por fim, esse exercício envolve riscos e requer um entendimento adequado. Aliás, por isso, muitas pessoas têm medo de arriscar e preferem direcionar seu dinheiro para a conta poupança.

O que são as ações?

Agora que está ciente de que os investimentos na bolsa de valores é o local apropriado para comprar e mercanciar ações, é essencial que entenda o que eles representam. 

Em primeiro lugar, as ações são documentos que refletem uma participação no capital de uma empresa e, ao adquiri-lo, o comprador se torna um acionista da empresa, possuindo uma pequena parcela e compartilhando os danos associados.

Podemos classificar em duas modalidades: as ordinárias e as preferenciais.

• ONs: simbolizam os direitos de propriedade e dividendos na organização, concedendo o poder de voto nas eleições do conselho administrativo. No entanto, o impacto do voto pode ser menor para investidores de menor porte. Embora ofereçam retornos mais atrativos, as ações ordinárias abrangem maior risco, sendo pagas após os credores e acionistas preferenciais em casos de falência.
• PNs: São menos comuns no mercado e não conferem o direito de voto, porém, ocasiona maior liquidez e prioridade no recebimento de dividendos fixos. Em falência, os acionistas preferenciais recebem pagamentos prioritários, e essas ações são resgatáveis, viabilizando à empresa recomprá-las a qualquer momento.

Por que devo considerar investir na bolsa de valores?

Antes de mais nada, a bolsa de valores pode parecer intimidante para adquirentes acostumados a opções mais conservadoras. Entretanto, existem razões convincentes para reconsiderar e adentrar esse segmento, abandonando práticas como manter recursos em aplicações de baixa rentabilidade, como a poupança.

1. Variedade de opções para diferentes perfis

Sobretudo, os investimentos na bolsa de valores fornece muitas sugestões para investidores arrojados e conservadores, além de ações, a diversidade de papéis inclui fundos imobiliários, derivativos e moedas.

2. Potencial de retorno significativo

A princípio, investir na bolsa oportuniza um considerável potencial de retorno a longo prazo, alinhado ao crescimento da economia. A participação nos dividendos das empresas oferece uma fonte de renda periódica constante.

3. Conquista da independência financeira

Além disso, com pesquisa e planejamento, é possível alcançar a autonomia das finanças e uma vida mais estabilizada. Apesar dos riscos inerentes, é viável adquirir ações com segurança, ao selecionar empresas sólidas para investir.

4. Mais tempo para aproveitar a vida

Os rendimentos dos investimentos na bolsa de valores podem ser uma fonte de sustento, resultando em mais tempo para desfrutar da vida social, por exemplo: viajando, passando um tempo em família ou estudando.

 Logo, aplicar dinheiro em ações pode realizar a meta de muitos, sem depender de fórmulas mágicas, mas sim com conhecimento e esforço.

Quais produtos financeiros predominam na bolsa de valores?

Ao desenvolver estratégias de investimentos nesse ambiente, é possível ponderar sobre os seguintes produtos para expandir a diversificação da carteira e otimizar a rentabilidade ou obtenção de proventos:

Fundos Imobiliários

Em primeiro lugar, esses são investimentos coletivos em que várias pessoas aplicam dinheiro em um fundo que, por sua vez, investem em empreendimentos imobiliários, como prédios comerciais, shoppings, ou outros tipos de propriedade.

Os investidores recebem retorno por meio da distribuição de aluguéis ou ganhos de capital quando as posses são vendidas.

ETFs (Investimentos na bolsa de valores)

São fundos de investimentos na bolsa de valores que acompanham o desempenho de índices específicos, como o IBOVESPA no Brasil. Além disso, os ETFs oferecem uma maneira fácil e acessível de alcançar a diversificação, representando uma cesta de ativos que contém títulos, commodities e entre outros.

Fora que suas taxas de administração são mais baixas quando comparadas a outros tipos de fundos, o que faz com essa seja uma alternativa atrativa para vários perfis.

BDRs

O Brazilian Depositary Receipts são certificados de ações de empresas estrangeiras negociadas na B3. A princípio, esses mecanismos permitem que o investidor brasileiro tenha acesso e invista em companhias internacionais de forma simplificada, sem a necessidade de lidar diretamente com as bolsas estrangeiras.

Câmbio (Investimentos na bolsa de valores)

Refere-se a troca de moedas entre países, desempenhando um papel crucial no comércio internacional e nas finanças globais. Envolve a conversão de uma moeda em outra, determinada pela taxa de câmbio. 

Essa tarifa é influenciada por diversos fatores econômicos, sociais e políticos, ainda mais, o mercado de câmbio também é conhecido como Forex, onde essas transações ocorrem.

Mercado Futuro

Ademais, essa é uma modalidade de investimentos na bolsa de valores onde compradores e vendedores acordam transações financeiras para aquisição ou venda de ativos em uma data futura, a um preço determinado previamente.

Esses contratos padronizados proporcionam aos participantes a oportunidade de especular sobre movimentos de preços e proteger-se contra riscos financeiros. 

Ressaltamos que tal atividade pode acarretar algumas desvantagens, porém, resulta em  notáveis oportunidades a longo prazo. Desse modo, é vital que dedique tempo ao estudo e à obtenção de informações antes de investir, selecionando cuidadosamente os instrumentos e planos que mais se encaixam às suas metas.

Quais são os encargos e tarifas na bolsa de valores?

Ao adentrar no mundo dos fundos de investimentos, é preciso ter noção das tarifas e encargos vinculados às operações. Embora os valores possam variar entre as corretoras, existem essencialmente 4 despesas:

1. Corretagem: É imposta pelas corretoras e incide a cada procedimento de compra e venda de ações. Pode ser um valor fixo por transação ou uma porcentagem do montante movimentado.
2. Custódia: É estipulado pela B3 para armazenar os ativos, caso permaneçam em carteira por mais de um dia. Algumas agências de corretagem isentam os investidores dessa taxa.
3.  Emolumentos: É cobrada pontualmente pela bolsa de valores, proporcional ao valor envolvido nas transações de aquisição e venda das ações. Essa taxa representa uma fração pequena em relação aos custos totais. 
4. Imposto de renda: O IR tem uma oscilação de 15% a 20% conforme o prazo do investimento e é justaposto sobre os lucros obtidos. Deve-se declarar mensalmente os ganhos e perdas, sendo que as perdas podem ser deduzidas do imposto devido.

Aspectos importantes ao montar um planejamento

Antes de tudo, é válido afirmar que a bolsa de valores é o investimento com maior latente de retorno de mercado. Por essa razão, destacamos que se trata de uma perspectiva, no qual é factível almejar conquistas expressivas. Logo, tem de analisar alguns elementos ao formular uma estratégia:

1. Objetivos claros: defina seus intentos de forma realista e clara, como ganhos a longo, médio e curto prazo, adquirições de renda extra, preparação para aposentadoria.
2. Perfil: Realize o teste fornecido pela empresa para saber qual seu perfil de investidor, classificando em: arrojado, moderado ou conservador, segundo sua apetência por riscos e expectativas de retorno.
3. Reserva de emergência: garanta que sua reserva emergencial seja equivalente a 6 ou 12 meses de seu custo de vida para cobrir gastos inesperados.
4. Abertura de conta: abra sua conta em uma corretora eficiente e de custo baixo.
5. Plano para carteira: planeje sua carteira antes de investir, tendo em vista a alocação em diferentes setores, o peso de cada ativo em relação ao risco e total e a instituição escolhida.
6. Análise de ativos: usufrua tanto da análise técnica quanto a fundamentalista para verificar as melhores ações e a circunstância correta para compra.
7. Acompanhamento de especialistas: esteja atento às recomendações de profissionais especializados, buscando sugestões de ativos e visões para adicionar a sua carteira.
8. Diversificação e monitoramento: diversifique seu portfólio para mitigar riscos, distribuindo os investimentos na bolsa de valores em vários ativos, e monitore regularmente o desempenho para fazer ajustes conforme seu perfil.

Como ingressar no mercado de ações?

Em termos simples, o processo abarca a criação de uma conta em uma corretora de valores, a transferência de fundos e a seleção minuciosa dos melhores investimentos. No entanto, podemos resumir em três passos fundamentais para começar a investir na Bolsa de Valores:

1. Cadastrar-se gratuitamente em uma corretora de valores respeitável;
2. Dispor de fundos para aplicação, lembrando que não é necessário ser milionário para estar fazendo investimentos na bolsa de valores;
3. Identificar as possibilidades de investimento no momento propício e colher os ganhos resultantes.

Conclusão sobre investimentos na bolsa de valores

Nesta matéria, você entendeu sobre investimentos na bolsa de valores, além de entender seus conceitos básicos para ingressar e por que deve considerar a hipótese de fazer essa operação.

Posteriormente, descrevemos os produtos financiáveis mais conhecidos para estar aplicando seu dinheiro, bem como os custos e taxas cobradas no âmbito acionário e critérios que carecem de averiguação ao desenvolver uma boa estratégia.

Em conclusão, efetuar investimentos na bolsa de valores é uma decisão complexa, influenciada pelo perfil da pessoa, propósitos financeiros e tolerância ao risco. Enfim, isso só será praticável com pesquisa, horizonte de longo prazo e usando técnicas como diversificação e assessoria qualificada para maximizar o sucesso.Caso esse tópico tenha chamado sua atenção, procure conhecer os investimentos para iniciantes que te trarão maior lucratividade e números positivos.