Usar um dos melhores bancos digitais para investir pode ser a virada de chave que faltava para transformar a sua realidade financeira.
Usar um banco digital traz muitas vantagens, entre elas está a praticidade para movimentar o dinheiro dos investimentos para sua conta corrente sem precisar fazer transferências, tudo com agilidade.
Buscando te ajudar buscamos os bancos digitais para investir que oferecem mais benefícios para o cliente (você), assim, poderá ter a comodidade de usar sua conta bancária para investir.
1. Will Bank
O Will Bank é uma empresa que está em ascensão, cada dia mais jovens começam a usar os serviços do banco.
Ele vem com algumas vantagens interessantes, como o cartão de crédito sem anuidade e a baixa burocracia para solicitar empréstimos e demais serviços.
Somado a isso ainda terá o seu dinheiro rendendo 100% do CDI, o que implica em uma alta rentabilidade do seu dinheiro sem fazer nada, apenas deixando ele na conta corrente já terá um bom retorno do seu dinheiro.
Se quer guardar o dinheiro em uma conta para não ficar tentado a gastar o Will Bank ainda conta com o Separar Dinheiro, onde tem a mesma rentabilidade, mas o dinheiro fica dividido conforme seus objetivos, por exemplo:
- Total: R$ 15.000,00
- Carro: R$ 7.000,00;
- Trocar de celular: R$ 2.000,00;
- Reserva de emergência: R$6.000,00.
Dessa maneira, o Will Bank é um banco interessante para aqueles que desejam ter o dinheiro rendendo 100% do CDI. Todavia, se sua meta é aplicar em outros ativos de renda fixa e variável, continue lendo para conhecer as outras possibilidades.
2. Banco Inter (Melhores Bancos Digitais Para Investir)
O Inter é um dos melhores bancos para investir no Brasil, primordialmente, é uma empresa consolidada que tem uma quantia alta de clientes.
Possuem um serviço excelente com uma conta digital completa, atendendo a todos os públicos, desde quem tem 18 anos e começou a trabalhar agora, até quem já possui uma renda alta e está buscando uma opção onde não perde a segurança, mas também não enfrenta a burocracia dos grandes bancos.
De maneira mais específica com relação aos investimentos, no Inter poderá escolher entre ativos de:
- Renda fixa;
- Bolsa de valores;
- Criptomoedas;
- Investimentos na bolsa norte-Americana;
- Fundos de investimentos;
- Previdência.
Isso está muito bem organizado no Internet Banking, conseguindo analisar cada um dos títulos e escolher o mais interessante para você. Se for iniciante pode seguir a carteira recomendada. Ademais, usando o Inter tem acesso:
- Comunidades de investimentos;
- Consórcios;
- Empréstimo Consignado;
- Financiamento;
- Troca de moeda;
- Inter Shop com cashback;
- Seguro;
- Plano de Saúde.
No que diz respeito ao cartão de crédito do Inter, nele não paga anuidade, pode ajustar o limite, conta com a segurança via biometria, token de acesso e criptografia.
Sendo assim, é um banco digital excelente para quem investe, também necessita de outros serviços bancários e quer ter tudo em apenas um lugar.
3. Banco BV
O Banco BV é um dos bancos que oferecem rendimento equivalente a 100% do CDI, sendo um tipo de investimento onde não corre risco, pois não perderá dinheiro mantendo ele na conta corrente.
Todavia, ele é mais limitado do que outros bancos para investir, possuindo apenas esse sistema, mas ainda assim é uma opção interessante para você investidor iniciante que está iniciando no mundo dos investimentos.
Além disso, conta com o cashback no cartão de crédito, que te ajuda a receber dinheiro de volta ao comprar nas lojas parceiras, tudo é gerenciado pelo app e tem acesso a essa informação com poucos cliques.
Aliás, pelo Internet Banking pode realizar transferência pix, TED e DOC, todas são modelos de transferência gratuitos te permitindo quitar suas dívidas em pouco tempo.
4. PicPay (Melhores Bancos Digitais Para Investir)
O PicPay é uma conta digital totalmente digital que te ajuda no controle dos seus gastos diários e ainda te oferece um ótimo cartão de crédito que te permite comprar e apenas pagar no vencimento da fatura.
Um dos pontos fortes do PicPay é que o rendimento da conta corrente é ótimo, sendo de 102% do CDI, entregando um retorno maior do que a poupança.
Ainda conta com o cashback em compras nas lojas parceiras, a porcentagem varia, indo de 0,5% até 12% dependendo do momento em que comprará o produto.
Sobretudo, se quiser um empréstimo, no PicPay faça uma simulação rápida e se concluir o pedido e for aprovado, dentro de 24 horas o dinheiro estará na sua conta corrente.
Todavia, nem tudo é benéfico, terá que pagar R$6,90 por saque no Banco24Horas e ainda tem uma tarifa de R$10,00 se deixar a conta parada. Além disso, conta com poucas possibilidades de investimentos, impedindo que crie uma carteira diversificada.
5. PagBank
A conta digital Pagbank é disponibilizada pelo PagSeguro e busca ser uma forma fácil para os clientes terem retorno em investimentos com uma alta rentabilidade, sendo 135% do CDI e sem exigir um investimento mínimo. Se quiser diversificar suas aplicações é fácil, só terá de escolher entre os ativos destas áreas:
- Bolsa de valores;
- Fundos de investimentos;
- Criptomoedas;
- Investimento em outros países;
- Previdência;
- Renda fixa.
Apenas fique atento às tarifas, no Pagbank há corretagem se investir na bolsa, pagando de R$1,99 a R$2,99 por cada ordem de compra ou venda enviada.
Há no Pagbank 4 tipos de cartões, o que é interessante, devido à variedade que proporcionam, há até mesmo um cartão pré-pago, opção interessante para quem tem filhos pequenos.
Sobretudo, ele ainda conta com: Programa de pontos; Seguros; Cashback; Empréstimos; Carteiras recomendadas. Todos esses recursos são ótimos, pois te geram comodidade.
6. Banco Next (Melhores Bancos Digitais Para Investir)
Em primeiro lugar, o Banco Next pertence ao Bradesco, portanto, mesmo sendo digital, conta com a confiança entregue pelos bancos tradicionais.
Por intermédio do aplicativo do Banco Next consegue investir seu dinheiro em CDB e fundos, mas se preferir eles tem parceria com a Ágora, uma das maiores corretoras de investimentos do Brasil e pode enviar e sacar dinheiro livremente por ela.
Sendo assim, o Next conta com todas as opções de investimentos do mercado e sem a cobrança de taxas.
Ademais, a instituição conta com o cartão de crédito Visa, o qual tem um bom limite definido após a análise de crédito. Se tiver filho menor de idade pode criar uma conta para ele e tem acesso a todos os gastos que ele faz.
Se for preciso solicitar um empréstimo, o Next faz uma simulação para você em poucos minutos sem que precise passar por nenhuma burocracia e ainda conta com o serviço de seguros.
O Next é muito bem avaliado pelos clientes por ser um banco completo e devido a não perder a ligação com os bancos tradicionais, mas abrindo mão da burocracia presente neles.
7. Banco Iti
O Banco Iti pertence ao Banco Itaú tendo a mesma característica do Next, que embora seja digital não perde a segurança entregue pelos bancos tradicionais.
O Iti é um dos principais bancos quando o assunto é rendimento, ele renderá 100% do CDI pelo dinheiro que deixar na corrente, permitindo que ganhe uma boa quantia e o melhor, sem a necessidade de declarar Imposto de Renda.
Sem dúvida é uma das contas bancárias mais fáceis de abrir conta, tudo é feito em poucos minutos. Sobretudo, não precisa se preocupar com as tarifas, pois a anuidade é zerada.
O único custo que tem com o Banco Iti é no caso de precisar sacar o dinheiro, situação em que será cobrado R$6,90 por retirada.
Para os clientes com bom histórico de crédito, ainda há o empréstimo pessoal que te ajuda a conseguir dinheiro rápido, em menos de 24 horas o dinheiro estará em sua conta após aprovação.
Indicamos esse banco digital para investir se o seu foco não é a diversificação do patrimônio e apenas quer deixar o dinheiro parado em uma conta corrente com boa lucratividade.
8. BMG (Melhores Bancos Digitais Para Investir)
Embora o BMG hoje atue mais no mercado digital, ele é um banco antigo, está a mais de 90 anos no mercado. Hoje, é uma excelente alternativa para quem deseja investir, ele rende 110% do CDI, mas tem a exigência de investimento mínimo no valor de R$50,00.
Sobretudo, pode escolher entre outros tipos de investimentos, como LCI, LCA, LF, entre outros.
Ademais, o banco ainda conta com um cartão de crédito com bom limite que é aprovado até mesmo para quem está negativado.
Para quem deseja ter um carro novo, pode realizar um consórcio pelo BMG, assim consegue o seu carro 0 km.
Ainda tem o empréstimo pessoal a sua disposição e até quem passa por crises financeiras consegue ter a aprovação, mas pagará uma taxa mais alta no fim.
9. BTG Pactual
A princípio, o BTG Pactual é o melhor banco digital para investir na América Latina, com uma variedade de recursos e um alto nível de segurança.
Em primeiro lugar, a instituição conta com um vasto portfólio com ativos de renda fixa, fundos, previdência, criptomoedas, aplicações no exterior, ações, entre outros.
Pensando em te auxiliar nos investimentos, o BTG desenvolveu um simulador de investimentos que te mostra o retorno que terá em cada um dos investimentos que tem a sua disposição.
Para quem ainda não sabe como investir, consegue contratar um assessor financeiro que te guiará na tomada de decisões e ainda tem o conteúdo educacional da plataforma que te ensina o básico para tomar suas decisões da melhor maneira possível.
O Banco BTG Pactual ainda conta com 03 cartões de crédito, que atendem as necessidades de todos os públicos. Se precisar, também pode contratar os seguros por meio do Internet Banking, bem como solicitar empréstimos.
Se viajar muito, pode contratar o Tag de pedágio, o que te permite viajar mais rápido por meio do pagamento eletrônico que pode ser feito no débito (descontado na hora) ou no crédito (paga depois do vencimento da fatura).
Por fim, o BTG Pactual tem um cashback, o que te ajuda a receber parte do dinheiro que gastar de volta.
10. Banco PAN (Melhores Bancos Digitais Para Investir)
Primordialmente, o Banco Pan é uma das empresas que se reinventou, antes era uma instituição tradicional, agora é um banco digital excelente para investir.
A princípio, sua rentabilidade é maior que em outros bancos, nele seu dinheiro renderá 103% do CDI, uma lucratividade maior que a poupança.
Sobretudo, ainda conta com o dinheiro de volta em suas compras feitas com o cartão por meio da loja do Pan, sem falar dos benefícios provindos da bandeira de crédito.
Há 3 tipos de cartões no Pan, o de entrada é sem anuidade, embora nos outros precise pagar a taxa, tem mais limite de crédito.
Se precisa fazer transferências TED com regularidade o Pan é o mais indicado, oferece aos seus clientes cerca de 30 transações grátis no mês.
Se quer abrir conta no Pan é bem simples, precisará apenas acessar o site oficial ou a loja de aplicativos do seu smartphone, baixar o app e preencher as informações exigidas ao clicar em “Abra sua conta”, clique no link a frente para acessar a página do Pan onde consegue baixar o app (https://www.bancopan.com.br/produtos/conta-digital/baixar-app).
11. Nubank
O Nubank é o maior banco digital do Brasil, sendo reconhecido por prestar um excelente serviço ao cliente, sendo a conta mais usada por quem busca pouca burocracia, atendimento de qualidade e variedade de produtos.
Usando o Nubank consegue investir de maneira simples por meio das caixinhas do Nubank por onde divide seu dinheiro de acordo com o objetivo financeiro que possui.
Por exemplo, se quer trocar de carro, ao mesmo tempo está guardando dinheiro para viajar, pode criar duas caixinhas e poupar dinheiro separadamente. Elas rendem 100% do CDI o que te renderá uma lucratividade acima da poupança e inflação.
Ademais, pode sincronizar a conta Nubank com a NuInvest, por onde tem acesso a aplicações de todos os tipos, indo de renda fixa até investimentos fora do Brasil.
Ainda falando sobre os benefícios da conta digital pode contar com um ótimo cartão de crédito flexível. Aliás, se não tiver dinheiro na conta para pagar as contas consegue usar o crédito para a transferência. Não é feita a cobrança de taxa no cartão de crédito Nubank.
Sobretudo, tem acesso ao empréstimo pessoal que analisa o seu crédito e renda atual, o dinheiro estará disponível na sua conta em alguns dias.
12. C6 Bank (Melhores Bancos Digitais Para Investir)
Hoje o C6 Bank conta com mais de 25 milhões de usuários, sendo um dos melhores bancos digitais para investir na atualidade.
Quando se busca investir pelo C6 Bank consegue aplicar seu dinheiro em CDB de liquidez diária, uma ótima opção visando construir uma reserva de emergência.
Além disso, pode escolher outras aplicações, como os fundos de investimentos, ações de empresas com capital aberto e investimentos fora do Brasil.
Sobretudo, os usuários dos cartões C6 usam o programa de pontos átomos onde a pontuação aumenta de acordo com o tipo de cartão que possui.
Também pode pedir empréstimos pelo Banco C6, há possibilidade tanto para consignados, quanto crédito pessoal.
Sobretudo, eles fazem o câmbio, ou seja, efetuam a troca de moeda, recurso importante se planeja viajar em breve.
Outro ponto forte dessa instituição bancária é o Tag C6, excelente recurso para viajar com agilidade por meio do pagamento automático em pedágios.
13. XP
A princípio, a XP Investimentos é uma das melhores corretoras de investimentos, no entanto ela vem se posicionando como uma empresa com produtos bancários também, principalmente com o seu cartão de crédito próprio que conta com uma série de benefícios.
Quando se pensa em investir dinheiro a XP é uma das corretoras que toda pessoa pensa, pois é a maior do setor e se destaca pela variedade de ativos, se abrir sua conta na corretora poderá investir em:
- Renda Fixa;
- Previdência;
- Criptomoedas;
- Investir fora do Brasil;
- Bolsa de Valores;
- Fundos de Investimentos.
Ademais, a XP também conta com uma carteira recomendada, a qual é montada pela parceria de vários especialistas do mercado financeiro.
Além disso, ela conta com o crédito XP, as taxas são mostradas com clareza e deixa o dinheiro investido pela corretora como garantia.
Conta também com o cartão XP, usando ele acessa a sala VIP, além disso, o dinheiro rende 150% do CDB ao investir até 80 mil reais.
Em suma, a XP Investimentos é sim um dos melhores bancos digitais para investir, devido à diversidade de produtos que tornam a sua vida mais prática.
14. Banco Sofisa Direto
O Banco Sofisa está há décadas no mercado financeiro e ajuda muitas pessoas a investirem todos os meses, terá acesso a todos os recursos do banco sem burocracia usando o Sofisa Direto.
Muitos investidores gostam da conta digital Sofisa Direto pela rentabilidade de 110% do CDI. Além disso, pode ganhar dinheiro com o programa de indicação, pelo qual convida amigos e ganha recompensas se eles abrirem conta no banco pelo seu link ou código.
Como decidir qual o melhor banco digital para investir?
No mundo ideal teríamos uma resposta pronta para essa pergunta, mas a resposta depende do seu perfil.
Deve analisar cada aspecto dos bancos digitais mencionados, verifique se se identifica com a instituição, se os produtos além da rentabilidade te chamam atenção, pois não abre sua conta apenas para aplicar, mas também para usufruir de tudo que a empresa oferece.
Priorize empresas com um atendimento bom, se investe há um tempo pode ser interessante optar por um dos bancos com mais variedade de opções, além do rendimento da conta digital.há
Melhores bancos digitais para investir: Conclusão
Buscamos as melhores opções de bancos digitais para investir com segurança e ter um bom retorno correndo pouco risco.
Há empresas com opções mais básicas, focando apenas na rentabilidade da conta, o que é interessante para quem está começando a aplicar. Por outro lado, existem bancos que oferecem carteira recomendada, investimento em ações, fundos e até no exterior.
Como explicamos anteriormente, cabe a você escolher qual delas atende melhor às suas expectativas e abrir sua conta, o que é bem simples, pois os bancos digitais tem pouquíssima burocracia.
