Às vezes precisamos de um dinheiro a mais, portanto conhecer quais são os Melhores Bancos para Empréstimo é essencial.
Os Melhores Bancos para Empréstimo vão te oferecer boas condições para que você possa emprestar dinheiro para algum fim.
Desta maneira iremos apresentar as principais vantagens e desvantagens dos Melhores Bancos para Empréstimo para você escolher o ideal.
O que é um Empréstimo?
São muitas as opções de instituições financeiras para emprestar o dinheiro, porém, apenas os Melhores Bancos para Fazer Empréstimo vão te ajudar a sair por cima.
Sendo assim, quando você for fazer um empréstimo, precisa estar atento às condições e taxas que são oferecidas.
Desta maneira, vai ser mais fácil evitar juros muito altos que podem comprometer sua saúde financeira.
Um empréstimo é uma forma rápida de conseguir dinheiro, mediante a um pagamento com acréscimos depois.
Portanto, com um empréstimo você pode fazer um pagamento ou investimento mais urgente na hora.
Entretanto, é essencial ter em mente que toda modalidade de empréstimo em instituições financeiras possui acréscimo e juros.
Todavia, uma das maiores vantagens do empréstimo está em sua praticidade, sendo que é um processo muito rápido.
Desta forma, ter o dinheiro na mão quando se precisa dele é um grande alívio e pode facilitar diversas situações.
Por fim, você consegue solicitar muitas modalidades de empréstimo sem sair de casa, pelo aplicativo do banco mesmo!
Mas vale lembrar que mesmo sendo acessível e prático assim, é preciso tomar cuidado ao fazer um empréstimo por conta de seus prazos e taxas.
Quase todo banco oferece opções de empréstimos, alguns mais vantajosos e outros menos.
Assim sendo, os Melhores Bancos para Empréstimo merecem o devido destaque para você conseguir um negócio que cabe no seu bolso!
Tipos de Empréstimo
Antes de encontrar os Melhores Bancos para Empréstimo, será necessário saber qual é o tipo de empréstimo que você precisa.
Desta forma, são várias as modalidades de empréstimo e cada uma delas tem condições diferentes que precisam ser avaliadas.
Dito isso, é importante que você faça uma análise da sua necessidade de empréstimo e defina qual é a melhor opção.
Primeiramente, ao falar das modalidades de empréstimo não podemos deixar de fora Empréstimo Pessoal sem Garantia.
Esta é uma modalidade liberada para pessoas físicas onde as instituições financeiras oferecem crédito sem a necessidade de uma garantia de pagamento.
Entretanto, no caso do Empréstimo Pessoal com Garantia vai ser exigido um bem como garantia de pagamento do valor emprestado (mais acréscimos de taxas).
Sendo assim, você vai precisar deixar um imóvel ou veículo alienado ao banco enquanto paga o empréstimo, mas poderá usar o mesmo sem problemas.
Por sua vez, o Empréstimo Consignado é uma modalidade que é muito comum ser oferecida para aposentados e trabalhadores com carteira assinada.
Desta maneira, o valor do empréstimo é descontado do salário ou do benefício social nesta modalidade.
Por fim, existem os financiamentos, que são empréstimos para um fim específico como imóveis ou veículos.
Os financiamentos geralmente possuem prazos maiores e taxas de juros menores, justamente por causa do tempo de pagamento extenso.
Não deixe de conferir Financiamento de Imóveis: O que é e Como Funciona!
Portanto, ao escolher uma modalidade de empréstimo você terá um direcionamento para encontrar os Melhores Bancos para Empréstimo.
1 – Banco Inter
Nos dias de hoje as instituições financeiras digitais se tornaram muito comuns e o Banco Inter é uma das que mais se destaca entre elas.
Assim sendo, o Banco Inter é um dos Melhores Bancos para Empréstimo na modalidade de Empréstimo Consignado.
Desta maneira é preciso destacar que todo o processo de empréstimo no Banco Inter é online e essa é uma das opções mais seguras no mercado.
O Banco Inter surgiu em 1994 e é um dos pioneiros desse tipo de negócio no Brasil, oferecendo seus serviços de maneira ampla e acessível.
Para mais, vale destacar que o Inter possui um super app onde é possível ter controle total sobre sua vida financeira.
Desta forma, o Inter é um dos Melhores Bancos para Empréstimo ao tornar tão fácil e prático o acesso aos seus serviços.
Sendo assim, o empréstimo consignado público do Inter, que é destinado aos servidores públicos, é o melhor do mercado na categoria.
Nessa modalidade de empréstimo o valor da parcela é descontado diretamente na folha salarial do servidor público.
Dito isso, as taxas de juros estão entre 1,75% ao mês ou 23,10% ao ano, sendo assim as menores disponíveis para este tipo de empréstimo.
Além disso, você pode fazer o seu pedido de empréstimo consignado público pelo aplicativo e a resposta vai chegar em até 3 dias úteis!
Outra ótima opção no Banco Inter é o empréstimo com garantia de imóvel, que também apresenta taxas baixíssimas.
Para fazer essa modalidade de empréstimo, o Banco Inter pedirá que você coloque um imóvel (quitado ou financiado) em seu nome como garantia de pagamento.
Desta maneira, você vai conseguir um empréstimo com valor acima de R$30 mil, com juros de 0,70% acrescido ao IPCA e até 240 parcelas para pagar.
2 – Sicoob
A Sicoob é a maior cooperativa de crédito do Brasil e está ligada ao banco privado Bancoob, oferecendo diversas oportunidades de crédito.
Dito isso, a Sicoob está entre os Melhores Bancos para Empréstimo se você busca um empréstimo consignado INSS.
Primeiramente, a Sicoob possui agências por todo o Brasil e você pode ir até a mais próxima de sua casa fazer uma simulação e conhecer as possibilidades
Contudo, vale destacar que para se poder aproveitar essas possibilidades você precisará se tornar um cooperado da instituição.
O empréstimo consignado INSS pode ser solicitado por aposentados e beneficiários do INSS, já que suas parcelas serão descontadas do benefício.
Desta forma, essa modalidade de empréstimo no Sicoob tem taxa de juros de impressionantes 1,57% ao mês ou 20,53% ao ano.
Essas taxas se destacam por estarem abaixo da média do mercado e vão com certeza tornar um empréstimo na instituição mais interessante para você!
Portanto, se você for ou pretende se tornar um cooperado Sicoob, não deixe de analisar as alternativas que a instituição oferece.
3 – Banco Itaú
O maior banco privado do Brasil é o Itaú, além disso, esse é um dos Melhores Bancos para Empréstimo.
Primeiramente, agências do Banco Itaú estão espalhadas por todo o território nacional e não é difícil encontrar uma próxima a você.
Além disso, essa instituição financeira é uma das maiores do hemisfério sul e oferece um grande número de serviços, entre eles os empréstimos.
Sendo assim, precisamos destacar que o Banco Itaú tem opções muito interessantes de empréstimo, sendo uma delas o empréstimo consignado Itaú.
Desta forma, essa modalidade de empréstimo pessoal não precisa de justificativa para liberação e você recebe o dinheiro bem rápido.
Para mais, o Itaú oferece vantagens incríveis, como carência de até 4 meses para começar a pagar o empréstimo em algumas ocasiões.
Dependendo da análise de crédito e do cargo da pessoa que solicitou o empréstimo consignado Itaú, é possível chegar em até 120 parcelas para pagar.
Contudo, vale destacar que o número mais comum de parcelas disponíveis é entre 2 e 72 vezes.
Quanto às taxas de juros, elas também dependem da análise e ficam geralmente entre 1,07% e 4,50% ao mês.
Além disso, o empréstimo consignado Itaú é muito acessível e você não precisa ser um cliente do banco para solicitá-lo.
O Itaú também oferece empréstimos pessoais sem garantia onde você consegue o dinheiro muito rápido, mas com juros mais altos.
Nessa modalidade os juros podem chegar até 19,99% ao ano e o número máximo de parcelas é de 72.
Entretanto, uma vantagem que merece destaque é a possibilidade de ter até 3 meses de carência, ou seja, pagar a primeira parcela do empréstimo depois de 90 dias.
4 – Banco do Brasil – Melhores bancos para empréstimo
Um dos mais conhecidos e tradicionais bancos do país, o Banco do Brasil é seguro e confiável, além de um dos Melhores Bancos para Empréstimo.
Desta maneira, a instituição financeira possui um grande alcance e você pode encontrar facilmente uma agência perto de você.
O Banco do Brasil oferece uma excelente oportunidade de empréstimo consignado, com juros super baixos.
Além disso, a liberação do dinheiro é imediata, logo após a sua aprovação na análise.
Sendo assim, a taxa de juros do Banco do Brasil nessa modalidade de empréstimo varia entre 0,85% e 2,99%.
Essas estão entre as menores taxas do mercado e impedem que você pague por seu empréstimo um valor que fuja da sua realidade.
Para mais, é possível realizar o pagamento em até 96 vezes e a carência oferecida pelo Banco do Brasil pode chegar em até 180 dias.
Ter 6 meses para começar a pagar o seu empréstimo vai te ajudar a organizar suas contas e planejar o pagamento com bastante antecedência!
Todavia, não podemos esquecer que se trata de uma opção de empréstimo consignado, portanto o Banco do Brasil precisa que você tenha uma conta salário na instituição.
A análise de crédito vai ser feita a partir desta conta e as parcelas virão descontadas em seu salário.
Finalmente, o Banco do Brasil disponibiliza essa modalidade de empréstimo de maneira super acessível, estando disponível para negativados também.
5 – Banco Pan – Melhores bancos para empréstimo
O Banco Pan é controlado pelo BTG Pactual e é uma das instituições financeiras mais tradicionais do Brasil.
Além disso, vale destacar que o Pan é um dos Melhores Bancos para Empréstimo, com oportunidades muito chamativas.
O empréstimo pessoal do Banco Pan se destaca por sua facilidade de contratação e praticidade.
Sendo assim, você faz todo o processo pelo aplicativo do banco e terá seu dinheiro disponível quase imediatamente.
Dito isso, as taxas de juros para esta modalidade de empréstimo estão entre as melhores do mercado, sendo a partir de 2,68% ao ano e 37,42% ao ano.
Entre as possibilidades que o Pan disponibiliza de empréstimo em seu app, vale destacar o empréstimo consignado e o empréstimo com FGTS.
Desta forma, no empréstimo com FGTS você adianta uma parte do dinheiro do seu fundo de garantia e depois paga quando chegar o prazo de receber o benefício.
Por fim, o Banco Pan se destaca por sua praticidade e por oferecer opções de negócio que tem efeito imediato.
Cuidados com Empréstimo
Um dos motivos para buscar os Melhores Bancos para Empréstimo é a segurança e confiabilidade do negócio.
A internet é um lugar com muitas possibilidades, mas com muitos também, por isso é necessário sempre estar atento.
Desta forma, recomendamos que busque por empréstimos apenas em aplicativos e sites oficiais de instituições financeiras conceituadas.
Além disso, você nunca deve fazer pagamentos adiantados e tomar cuidado para não passar os seus dados pessoais para golpistas!
Os golpes são muito comuns nos dias de hoje, então é essencial sempre checar duas vezes tudo e, se preciso, ir até as agências físicas.
Para mais, confira Dicas Educação Financeira: Tudo Para Melhorar Suas Finanças!
Quanto aos cuidados para não comprometer sua vida financeira, recomendamos que faça simulações antes de contratar qualquer empréstimo.
Com as simulações, elas vão te ajudar a encontrar o que realmente cabe no seu bolso e ver se uma oportunidade é realmente vantajosa.
Para as simulações, a Serasa possui uma ótima ferramenta que com certeza vai ajudar (https://www.serasa.com.br/ecred/simulador/).
Além do mais, nunca assine contratos de empréstimo sem ler antes! Agir por impulso nessas ocasiões tem potencial de trazer problemas no futuro.
Ter uma reserva de emergência para cobrir uma parcela se precisar é outra dica valiosa que vai fazer a diferença.
Por fim, se entrar um dinheiro extra, considere pagar as parcelas do empréstimo adiantadas, assim você vai economizar com juros futuros.
Conclusão sobre Melhores Bancos para Empréstimo
Os Melhores Bancos para Empréstimo trazem ótimas oportunidades em várias modalidades diferentes.
O empréstimo pessoal sem garantia possui taxas de juros elevadas, mas é uma boa opção caso precise de dinheiro rápido.
Para mais, no empréstimo pessoal com garantia você vai precisar deixar um bem como um imóvel ou veículo como garantia de seu empréstimo.
Além disso, os empréstimos consignados são muito populares, sendo que no caso de trabalhadores CLT o desconto das parcelas acontece no salário.
Dito isso, os empréstimos consignados também são interessantes para beneficiários do INSS e aposentados, com os descontos de parcelas acontecendo nos benefícios.
Quanto aos financiamentos, esses são diferentes dos empréstimos por terem um objetivo bem claro e fixado para o dinheiro, geralmente a compra de imóveis ou veículos.
Entre os Melhores Bancos para Empréstimo está o Inter, que se destaca com seu super app e empréstimo consignado para servidor público.
Ademais, o Banco Inter possui uma vantajosa modalidade de empréstimo com garantia de imóvel.
Já o Sicoob oferece para os beneficiários do INSS uma ótima opção de empréstimo consignado, entretanto, apenas para cooperados do banco.
Para mais, o Banco Itaú possui uma excelente oportunidade de empréstimo pessoal e consignado que para pagar em até 120 vezes dependendo do caso.
Além do mais, não é preciso ser cliente do Banco Itaú para solicitar um empréstimo na instituição.
Quanto ao tradicional Banco do Brasil, este oferece as menores taxas de juros do mercado e a carência chega em até 180 dias para começar a pagar!
Por fim, o Banco Pan tem opções práticas e acessíveis, como o empréstimo com FGTS.
Desta maneira, você só precisa escolher a melhor modalidade de empréstimo e aproveitar as vantagens dos Melhores Bancos para Empréstimo!
